Валюта БРИКС – ключ к решению проблем с расчётами за нефть?
Спустя два года масштабных санкций 80% платежей за энергоносители производятся в национальных валютах стран-контрагентов. Такие данные представил вице-премьер Александр Новак. Однако переход на расчёты в рублях, юанях или дирхамах всё же не решил до конца проблем с оплатой: периодически появляются сообщения то о невозможности конвертации индийских рупий, то о сложностях с проводкой банковских платежей даже в нацвалютах в дружественных странах.
Насколько велики проблемы с платежами за нефть и сможет ли их решить единая валюта стран БРИКС?
Проблемы с проведением платежей за нефть
«Доля доллара и евро (при расчётах за нефть и газ – ред.) фактически сведена к минимуму. Я думаю, что эта тенденция будет продолжаться», – рассказал в документальном фильме «Нефть» на канале Premier вице-премьер Александр Новак.
Он сообщил, что в 2023 году 80% платежей за нефть и газ проходят в рублях и юанях, и только оставшиеся 20% – в других валютах, включая доллар и евро. Наибольших успехов удалось добиться в Китае: с этой страной 90% расчётов ведутся в нацвалютах.
Переход на расчёты по нефти и газу в национальных валютах стал прямым следствием санкций: многие крупные российские банки ещё в 2022 году отключили от системы SWIFT, и перевод из одной страны в другую привычным способом стал невозможен. Теперь в транзакциях задействовано большое число участников, что увеличивает расходы на комиссию и удлиняет сроки переводов.
Нынешней системе удалось в той или иной мере отладить платежи, но сложности всё ещё есть: так, даже банки дружественных стран – Китая, Турции и Объединённых Арабских Эмиратов – задерживают платежи на несколько месяцев, а то и вовсе блокируют переводы в Россию из-за угрозы вторичных санкций США, писало агентство Reuters в марте этого года.
В апреле на съезде Ассоциации банков России председатель правления ВТБ Андрей Костин подтвердил наличие проблем.
«После ужесточения режима вторичных санкций в конце прошлого года резко возросло количество отказов в проведении платежей без объяснения причин. Это касается, прежде всего, банков дружественных юрисдикций. Увеличиваются сроки платежей, растут комиссии, возрос объём запрашиваемой документации», – цитирует главу банка «Финам».
Ещё одна проблема – сложности с конвертацией полученной валюты в рубли. Так произошло с индийскими рупиями. В сентябре прошлого года глава российского МИДа Сергей Лавров подтвердил, что на счетах скопилось «очень много миллиардов рупий», которые невозможно ни вывести, ни что-то на них купить. Новой информации об их судьбе не появилось до сих пор.
Пути решения проблемы с международными транзакциями
Сейчас, по мнению председателя правления ВТБ Андрея Костина, решить проблему можно тремя способами. Первый – это наращивание собственной платёжной инфраструктуры в дружественных странах, использование услуг аффилированных банков и различных агентских схем. Именно его сейчас вынуждены использовать российские банки.
Второй путь – более активное пользование цифровыми активами. Но такой вариант требует внесения изменений в законодательство и кооперации с другими странами.
Третий путь – единая финансовая платформа, например, в рамках BRICS.
Сейчас расчёты за нефть ведутся в дирхамах и юанях, в том числе с Индией. Это позволяет избежать проблем «зависших» денег, но не избавляет от зависимости от доллара. Мнение, что введение взаиморасчётов в рамках БРИКС+ поможет решить этот вопрос, высказывал на Национальном нефтегазовом форуме Алексей Громов.
«Дирхам (валюта ОАЭ – ред.) так же привязан к американской валюте и переводится в доллар по достаточно жёсткому курсу привязки. Поэтому будущее – за взаиморасчётом в национальных валютах. Это можно реализовать в рамках БРИКС», – считает Алексей Громов.
Как валюта BRICS может решить проблемы с транзакциями
Предполагается, что валюта БРИКС станет альтернативой доллару во взаиморасчётах. Её стоимость может определяться на основе стоимости валют стран, входящих в объединение. Она, в свою очередь, будет рассчитываться исходя из уровня ВВП, объёма золотовалютных резервов, размера госдолга.
Валюту БРИКС не планируют выпускать физически – она должна стать новым индикатором для расчёта между странами. В перспективе использовать её для конвертации намерены не только внутри БРИКС+, но и на других рынках, где доллар и евро не являются нацвалютой, пояснил nprom.online генеральный директор ООО «Московская брокерская инвестиционная компания», эксперт экономического факультета Российского университета дружбы народов Антон Чумаков.
«Создание электронной валюты под рабочим названием «Золотой RUBRICS» обеспечит свободное конвертирование на пространстве BRICS+, Шанхайской организации сотрудничества (ШОС), ЕАЭС, СНГ, стран Латинской Америки и их партнёров», – рассказал Антон Чумаков.
Кроме того, в числе предложений по внедрению такой валюты звучала инициатива создания платформы для национальных валютных и фондовых бирж, цифрового инструмента для расчётов внутри БРИКС+ – аналога SWIFT.
Всё это в комплексе помогло бы отказаться от использования инструментов расчётов США и европейских стран – появился бы новый валютный центр. Теоретически в создании такой валюты заинтересованы многие страны – в основном те, что подпали под санкции США.
«В отношении России по состоянию на февраль 2024 года введено более 18,7 тысяч санкций, без учёта 13-го пакета ЕС. В отношении Ирана – 4191 санкция, Сирии – 2643 санкции, Северной Кореи – 2133 санкции, Беларуси – 1155 санкций, Венесуэлы – 651 санкция, Мьянмы – 806 санкций, Кубы – 208 санкций. Помимо этого, в санкционные списки попали руководители некоторых компаний Китая», – рассказывает Антон Чумаков.
Каковы шансы, что механизм взаиморасчётов БРИКС будет создан?
Разговоры о введении единой валюты БРИКС ведутся с 2014 года, а в 2015 году заговорили о необходимости создания альтернативы SWIFT. Последний раз эта тема на высоком уровне всеми странами-участницами обсуждалась на форуме БРИКС в Йоханнесбурге в августе прошлого года. Бразильский экономист, бывший вице-президент «Нового банка развития БРИКС» Пауло Ногейра Батиста-младший в ходе выступления подчеркнул, что единая валюта может быть создана уже в 2025 году.
«Пока неясно, существует ли консенсус между нашими странами, чтобы детально обсуждать эту тему и предпринимать шаги в направлении введения новой валюты. В период российского председательства в БРИКС в 2024 году может быть инициирована официальная дискуссия, а первым шагом стало бы создание расчётной денежной единицы объединения. Если всё пойдёт хорошо, решение о её введении может быть принято на саммите под председательством Бразилии в 2025 году», – прокомментировал Пауло Ногейра Батиста-младший.
Однако оптимизм по созданию единой валюты разделяют не все. Многочисленные аргументы против приводит в первую очередь российский Центробанк, разъясняет эксперт экономического факультета РУДН Антон Чумаков.
«Во-первых, в ЦБ считают, что переход на расчёты в валютах дружественных стран осложняется тем, что рынки этих стран менее развиты по сравнению с рынками недружественных валют. Во-вторых, многие валюты дружественных стран являются неконвертируемыми или ограниченно конвертируемыми. В-третьих, они нередко гораздо более волатильны, чем традиционные валюты, это существенно снижает к ним доверие», – перечисляет аргументы регулятора Антон Чумаков.
Есть и ещё одно препятствие: сделки внутри БРИКС составляют всего около 6% мировой торговли, и в таких условиях альтернативный недолларовый центр охватит совсем несущественный сектор рынка мировой торговли.
«Если посмотреть, какой объём торговли с этими странами (странами БРИКС – ред.) занимает Россия, то мы не номер один. И слова о том, что они поставят под риск существующие платформы расчёта, представляются достаточно смелым предположением, под которым, к сожалению, пока не лежит достаточно прочного фундамента», – выразил мнение на Национальном нефтегазовом форуме глава «Совкомфлота» Игорь Тонковидов.
